Банкам велено «принюхиваться» к крупным операциям клиентов
Центральный банк России выпустил методические рекомендации с изложением сумм и направлений подозрительных транзакций.
Банкам предписано ежедневно анализировать транзакции клиентов на предмет тревожных признаков. Раньше подобный мониторинг проводился по факту — теперь он должен стать системным и регулярным. К физлицам будут присматриваться, если за 30 дней на счет внесено от 5 млн рублей наличными, причём 70% и более из них в течение десяти дней уходят за рубеж. Под подозрение попадут те, кто за месяц совершил не менее 10 пополнений на сумму свыше 100 тысяч рублей каждое с последующим быстрым переводом за границу. Для юридических лиц и ИП порог выше — 30 млн рублей наличными за 30 дней, если это резко выбивается из привычных оборотов компании за последние три месяца.
Эксперты уверены – большинство обычных граждан нововведения не коснутся.
